सितंबर 2024 के High से अक्टूबर 2026 तक Active Small-cap Mutual Funds में IDCW और Growth का अनुभव कैसा रहा? इस वीडियो में Excel की मदद से देखा गया है कि किन फंडों ने वितरण किया, निवेश की बची हुई वैल्यू कितनी रही और वितरण जोड़ने के बाद Growth से तुलना में क्या तस्वीर बनी।
तुलना का आधार क्या है?
वीडियो में सितंबर 2024 के High के संदर्भ से तुलना की गई है। अंतिम NAV की तारीख 15 अक्टूबर 2026 बताई गई है। इसलिए शीर्षक में “अब तक” का मतलब इसी अध्ययन की अंतिम तारीख है, हर दिन बदलती हुई वर्तमान स्थिति नहीं।
वक्ता की Excel के अनुसार, चुनी गई अवधि में 18 Active Small-cap Funds ने कुल 32 वितरण किए। समझाने के लिए ₹1 करोड़ के एकमुश्त निवेश का उदाहरण लिया गया है। ये वीडियो में प्रस्तुत अध्ययन के आंकड़े हैं; यहां पूरी underlying NAV और payout series का स्वतंत्र पुनर्गणन नहीं किया गया है।
IDCW की तुलना में क्या जोड़ना जरूरी है?
वीडियो में IDCW की केवल बची हुई निवेश वैल्यू देखने के बजाय, पहले मिले वितरण को भी जोड़कर Growth से तुलना की गई है। वितरण की गणना प्रति यूनिट राशि और निवेशक की यूनिटों के आधार पर समझाई गई है।
इसलिए किसी एक विकल्प की सिर्फ आज की वैल्यू देखकर निष्कर्ष निकालना अधूरा हो सकता है। यहां चर्चा वीडियो में दिखाई गई नकद वितरण और बची हुई वैल्यू की तुलना की है; इसे वितरण के पुनर्निवेश या व्यक्तिगत टैक्स के बाद मिलने वाले परिणाम का पूरा हिसाब न मानें।
वीडियो के उदाहरणों में कौन आगे रहा?
सुंदरम के उदाहरण में वक्ता बताते हैं कि मिले वितरण और बची हुई IDCW वैल्यू को जोड़ने के बाद भी Growth की वैल्यू अधिक रही। इसके बाद कई दूसरे Small-cap Funds की तुलना दिखाई जाती है। वक्ता के अनुसार, अध्ययन में अधिकतर उदाहरणों में Growth आगे था।
साथ ही, Canara Robeco के उदाहरण में IDCW की संयुक्त वैल्यू Growth से थोड़ी अधिक बताई गई है। यानी वीडियो का निष्कर्ष हर फंड और हर अवधि के लिए एक जैसा परिणाम होने का दावा नहीं है। चुनी गई तारीखें, योजना और गणना का तरीका साथ देखना जरूरी है।
कितनी बार वितरण मिला, और किसे नहीं मिला?
Payment वाले हिस्से में अलग-अलग वितरण दिखाए गए हैं। सुंदरम के लिए तीन और कई अन्य फंडों के लिए दो भुगतान बताए गए हैं। आगे उन फंडों की सूची भी दिखाई गई है जिनमें चुनी गई अवधि के दौरान वितरण नहीं हुआ।
वीडियो की मुख्य सीख है कि IDCW चुनने से नियमित भुगतान की गारंटी नहीं बनती। पहले भुगतान हुआ हो, तो भी भविष्य में उसी समय या उसी राशि का भुगतान तय नहीं हो जाता। वक्ता टैक्स के प्रभाव पर भी ध्यान दिलाते हैं; व्यक्तिगत निर्णय में लागू नियम और अपनी स्थिति अलग से समझनी चाहिए।
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- तुलना का सवाल और सितंबर 2024 का संदर्भ · 0:08
- Excel, अध्ययन का दायरा और NAV की तारीख · 1:24
- ₹1 करोड़ के निवेश का उदाहरण · 2:25
- सुंदरम: वितरण और बची हुई वैल्यू की तुलना · 2:54
- दूसरे फंडों में IDCW और Growth · 4:24
- Payment history: किसने कितनी बार वितरण किया? · 5:57
- जिन फंडों में इस अवधि में वितरण नहीं हुआ · 7:22
- मुख्य सीख: वितरण की गारंटी नहीं · 7:47
यह सामग्री Financial Education के लिए है, किसी व्यक्ति के लिए निवेश की सलाह नहीं। Mutual Fund निवेश बाजार जोखिमों के अधीन हैं। पिछला प्रदर्शन भविष्य के returns की गारंटी नहीं है। योजना से जुड़े दस्तावेज़ पढ़ें और अपने लक्ष्य, समय तथा जोखिम सहने की क्षमता को ध्यान में रखें।
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